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规模增速8年来首次负增长,信托资产风险上升兑付承压

发布时间:2019-10-09 19:47:06

◆经济导报记者 姜旺

业协会日前发布的数据显示,截至2018年三季度末,行业管理信托资产余额23.14万亿元,较二季度末下降了1.13万亿元。

经济导报记者注意到,今年以来信托资产规模逐季持续下降,三季度环比降幅有所收窄。从信托资产规模的季度增速变化来看,三季度同比增速-5.19%,是自2010年以来季度数据首次负增长。

除此之外,三季度末信托资产风险率0.93%,呈现增长态势。前3季度全行业实现营业收入同比略降1.15%;利润总额同比下降10.72%。

“面对复杂的形势,三季度信托业管理资产规模进一步回落,信托资产风险率为0.93%,但信托业总体保持平稳回落格局,从长远着眼应加快转型布局。”信托业协会特约研究员王玉国表示。

逐季下降一个万亿台阶

进入2018年以来,信托资产余额每季度正以一个万亿级的台阶往下走。具体来看,2018年初信托资产余额为26.25万亿元,一季度末为25.61万亿,二季度末为24.27万亿元,三季度末再度降至23.14万亿元。

接受采访的信托公司人士普遍表示,通道类业务下降仍是信托资产规模下降的主要因素。

通常而言,信托公司在年报中对信托业务进行划分时,有一种划分标准是按照功能将业务划分为投资类、融资类、事务管理类等。事务管理类业务也就是通常所说的“通道类业务”,尽管事务管理类信托的本意是突出信托的“服务功能”,但自2013年以来不少信托公司为了应对巨大的净资本压力,将不少单一通道业务包装成事务管理类信托,以节省风险资本占用。

随着监管部门整顿信托业乱象,行业过快增长势头得到遏制。数据显示,截至今年三季度末,事务管理类信托规模13.61万亿元,较二季度末减少0.69万亿元。

此外,投资类信托规模5.29万元,较二季度末减少0.3万亿元。融资类信托规模4.24万亿元,较二季度末减少0.14万亿元。

从信托资产来源结构看,集合资金信托占比持续稳步提高。截至三季度末,集合资金信托规模9.24万亿元,较上季度末略下降0.27万亿元,占比达到39.93%,继续保持了2015年四季度以来稳步上升的态势。单一资金信托规模10.25万亿元,较二季度末下降0.59万亿元,占比为44.32%,较二季度末下降0.37%,也是本季度信托规模下降的主要因素。

从新增规模来看,截至三季度末,本年累计新增信托项目12036个,规模4.77万亿元,较上年同期相比降低3.86万亿元,同比下降44.73%。

营收和利润下降

在信托资产规模快速增长得到遏制的同时,今年以来风险项目和风险率的持续上升,以及营收和利润的下降则不可忽视。

数据显示,截至2018年三季度末,信托行业风险项目个数832个,规模2159.73亿元,项目个数和规模分别较上季度增加59个、246.7亿元,自2017年四季度以来持续增长。三季度末行业的信托资产风险率为0.93%,较二季度末上升了0.142%,增长幅度也比较明显。

此外,信托行业总体经营业绩则出现下滑情况。数据显示,前3季度全行业实现营业收入747.66亿元,同比略降1.15%;其中第三季度234.33亿元,同比减少9.35%。前3季度利润总额494.43亿元,同比下降10.72%。

单从第三季度数据来看,行业新增营业收入234.33亿元,较上季度环比减少13.2%,较上年同期相比减少9.35%;季度新增利润总额134.38亿元,较上季度环比减少30.15%,较上年同期相比减少28.88%,降幅较二季度有较明显扩大。

业内人士表示,展望四季度,信托收入增速依旧稳定,固有业务收入会随着股市的稳定而回升。此外,中央稳增长的一系列政策有利于化解项目风险,未来信托公司经营业绩有望降幅收窄。

“行业风险项目情况的变化很大程度上反映了今年以来的政策调控、信用违约风险上升的影响。”王玉国表示,未来一年的信托到期规模为5.48万亿元,比二季度末的预计数据下降了925亿元,连续3个季度出现下降,短期信托到期压力有所缓解。但从集合信托预计到期规模数据看,三季度末的预计规模为2.46万亿元,较二季度末数据略有上升,且最近4个季度连续保持相对高位水平,到期兑付压力仍需重视。

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